ที่ปรึกษาทางการเงินลักษณะงานทักษะและเงินเดือน

ที่ปรึกษาทางการเงินช่วยให้ลูกค้าสร้างแผนปฏิบัติสำหรับการจัดการทางการเงินของพวกเขาเมื่อเทียบกับสถานการณ์ของแต่ละบุคคลและครอบครัว

ในช่วงแรกของการประกอบอาชีพของพวกเขาที่ปรึกษาทางการเงินใช้เวลามากและพลังงานในการกรอกรายชื่อลูกค้าของพวกเขาโดยการหาลูกค้าใหม่ พวกเขาพบกับกลุ่มเป้าหมายและพยายามโน้มน้าวให้ลงชื่อเข้าใช้ในฐานะลูกค้า พวกเขาดึงดูดลูกค้าที่จัดตั้งขึ้นและสัมภาษณ์พวกเขาเพื่อประเมินความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา

ที่ปรึกษาทางการเงินแนะนำให้มีการผสมผสานของการลงทุนซึ่งรวมถึงหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมและอสังหาริมทรัพย์เพื่อช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายในการออมเพื่อการเรียนวิทยาลัยการเกษียณอายุและการสร้างความมั่งคั่ง พวกเขาแนะนำการจัดสรรสินทรัพย์ให้สอดคล้องกับการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้าและช่วงชีวิตของพวกเขา

ที่ปรึกษาทางการเงินทำงาน

ที่ปรึกษาทางการเงินมักทำงานให้กับธุรกิจบริการทางการเงินขนาดใหญ่ แต่พวกเขาอาจประจำการอยู่ในสำนักงานท้องถิ่นขนาดเล็กสำหรับ บริษัท เหล่านี้ ที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนดำเนินธุรกิจของตนเองและทำงานอย่างอิสระหรือกับหุ้นส่วนน้อย

การศึกษาการฝึกอบรมและการรับรอง

ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องได้รับปริญญาตรีเพื่อรับตำแหน่ง อาจารย์ที่ปรึกษาได้รับประโยชน์จากการเรียนการสอนในวิชาเศรษฐศาสตร์, คณิตศาสตร์, การเงิน, การลงทุน, การบัญชีและภาษีอากร

บริษัท ที่ให้บริการด้านการเงินส่วนใหญ่มีโปรแกรมการฝึกอบรมเพื่อให้ผู้สำเร็จการศึกษาและผู้เปลี่ยนอาชีพมีความรู้และทักษะพื้นฐาน ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเพิ่มความน่าเชื่อถือให้กับลูกค้าโดยรับการรับรองการวางแผนทางการเงินเช่นการแต่งตั้งผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) ในขณะที่ไม่จำเป็นต้องมีปริญญาโทสาขาการเงินการบริหารธุรกิจหรือสาขาอื่นที่คล้ายคลึงกันมักจะช่วยในเรื่องความก้าวหน้า

ที่ปรึกษาทางการเงินเงินเดือน

ตามที่สำนักงานสถิติแรงงาน (BLS) ที่ปรึกษาทางการเงินได้รับค่าเฉลี่ยของ $ 90,640 ต่อปี ณ ปี 2017 ร้อยละ 10 ของที่ปรึกษาทางการเงินได้รับอย่างน้อย $ 208,000 ในขณะที่ด้านล่างร้อยละ 10 ได้รับน้อยกว่า $ 40,800 ที่ปรึกษาทางการเงินที่ทำงานให้กับ บริษัท การลงทุนมีรายได้สูงกว่าเงินเดือนโดยเฉลี่ยและที่ปรึกษาที่ทำงานให้กับธนาคารชุมชนและสหภาพเครดิตมีแนวโน้มที่จะได้รับเงินเดือนต่ำกว่าค่าเฉลี่ย

ที่ปรึกษาที่ทำงานโดย บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินมักจะได้รับโบนัสและค่าตอบแทนนั้นไม่รวมอยู่ในตัวเลขเหล่านี้ การชดเชยจะเชื่อมโยงโดยตรงกับผลผลิตในแง่ของค่าธรรมเนียมสำหรับผลิตภัณฑ์ที่ขายการจัดการสินทรัพย์และ / หรือจำนวนแผนทางการเงินที่สร้างขึ้น

เนื่องจากความปลอดภัยในการจ่ายและงานขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพการทำงานจึงมีอัตราการชะล้างสูงสำหรับที่ปรึกษาใหม่ที่ไม่สามารถตอบสนองความท้าทายในการสร้างรายชื่อลูกค้าที่มีศักยภาพ

ทักษะที่จำเป็น

นอกจากความเข้าใจในธุรกิจและการเงินแล้วทักษะการวิเคราะห์และทักษะของผู้คนก็มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อความสำเร็จในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน ที่ปรึกษาจำเป็นต้องสามารถอ่านข้อมูลรับรู้แนวโน้มและคาดการณ์ว่าตลาดจะมีมูลค่ามากที่สุดสำหรับลูกค้าของพวกเขา นอกจากนี้ที่ปรึกษาจะต้องเป็นที่ชื่นชอบและเชื่อถือได้ การประสบความสำเร็จต้องสร้างฐานลูกค้าและการทำเช่นนั้นเกี่ยวข้องกับคนที่เชื่อว่าคุณสามารถเป็นแหล่งที่เชื่อถือได้สำหรับข้อมูลและทิศทางเกี่ยวกับการลงทุนของพวกเขา

ไม่ว่าที่ปรึกษาทางการเงินจะดีแค่ไหนกับตัวเลข แต่มันก็ยากที่จะสร้างฐานลูกค้าที่ไม่มีทักษะคนเก่ง

แนวโน้มการจ้างงาน

ตามที่สำนักงานสถิติแรงงานการจ้างงานของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลคาดว่าจะเติบโตร้อยละ 15 ในช่วงทศวรรษที่สิ้นสุดในปี 2026 เร็วกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับทุกอาชีพ

ปัจจัยที่มีผลต่อการเติบโต ได้แก่ ประชากรสูงอายุที่เกษียณอายุต้องการความช่วยเหลือด้านการวางแผนทางการเงินและแนวโน้มที่จะนำไปสู่การวางแผนการเกษียณอายุด้วยตนเองแทนการใช้เงินบำนาญของ บริษัท การใช้ทรัพยากรการวางแผนอัตโนมัติที่ขยายอาจ จำกัด การเติบโตของโอกาสสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน