ข้อมูลอาชีพที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งเดิมเรียกว่าโบรกเกอร์โบรกเกอร์ผู้บริหารบัญชีหรือตัวแทนที่ลงทะเบียนมีหน้าที่หลักในการซื้อและขายหลักทรัพย์เช่นหุ้นและพันธบัตรในนามของลูกค้า ความรับผิดชอบเหล่านี้ได้เปลี่ยนไปรวมถึงคำแนะนำทางการเงินและคำแนะนำเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนกองทุนรวมพันธบัตรและหุ้น

การเปลี่ยนชื่อและความรับผิดชอบมีส่วนเกี่ยวข้องกับความต้องการของลูกค้าในเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง นอกเหนือจากการอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมแล้วที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องเป็นที่ปรึกษาการลงทุนและนักวางแผนทางการเงินที่มีมุมมองแบบองค์รวมเกี่ยวกับความต้องการและเป้าหมายทางการเงินของลูกค้า นอกจากนี้ยังมีการใช้รูปแบบอื่น ๆ ของชื่อเรื่องเช่นที่ปรึกษาการบริหารความมั่งคั่งเพื่อแสดงถึงที่ปรึกษาทางการเงินที่มีการฝึกอบรมการรับรองหรือประสบการณ์เพิ่มเติม

แม้ว่าที่ปรึกษาทางการเงินจะใช้กันทั่วไปมาตั้งแต่ต้นทศวรรษ 1990 แต่ก็ไม่ได้ขัดแย้งกันเลย นักวิจารณ์หลายคนยังคงยืนยันว่ามันหมายถึงการยึดมั่นในมาตรฐานความไว้วางใจที่เข้มงวดที่ต้องทำหน้าที่เพื่อผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของลูกค้ามากกว่ามาตรฐานความเหมาะสมที่เข้มงวดน้อยกว่าที่ผูกโบรกเกอร์แบบดั้งเดิม ตัวอย่างเช่นเมอร์ริลลินช์เป็นหนึ่งใน บริษัท สุดท้ายรายใหญ่ที่จะนำคำนี้มาใช้ทั้งหมดเนื่องจากความกังวลในส่วนของแผนกกฎหมายและการปฏิบัติตามกฎระเบียบซึ่งเป็นช่วงเวลาที่อนุรักษ์นิยมมาก

ความเชี่ยวชาญ

ที่ปรึกษาทางการเงินบางคนมุ่งเน้นไปที่การให้บริการลูกค้ารายบุคคลหรือรายย่อยในขณะที่คนอื่นมุ่งเน้นที่ลูกค้าธุรกิจหรือลูกค้าสถาบัน มี บริษัท หลักทรัพย์ที่ต้องการให้ที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาเชี่ยวชาญในลูกค้าประเภทหนึ่งมากกว่าที่จะผสมผสานลูกค้า แต่มี บริษัท อื่น ๆ ที่อนุญาตให้ที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาให้บริการลูกค้าที่หลากหลาย ลูกค้าธุรกิจที่ต้องการคำแนะนำและบริการพิเศษที่เกี่ยวข้องกับการพูดการจัดการเงินทุนหมุนเวียนหรือสินเชื่อธุรกิจอาจต้องการที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความรู้ในรายละเอียดในพื้นที่เหล่านี้

หน้าที่และความรับผิดชอบ

ที่ปรึกษาทางการเงินให้คำปรึกษาลูกค้าเกี่ยวกับโอกาสในการลงทุนให้สอดคล้องกับความต้องการเป้าหมายและการยอมรับความเสี่ยง งานต้องการรักษาทันตลาดการเงินติดตามการลงทุนเฉพาะในพอร์ตการลงทุนของลูกค้าอย่างต่อเนื่องและอยู่ในปัจจุบันเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนและยานพาหนะใหม่ ที่ปรึกษาทางการเงินต้องมั่นใจในการตัดสินใจด้วยความไม่แน่นอนและอยู่ภายใต้ความกดดันอย่างรุนแรงมีบุคลากรที่ดีเยี่ยมและมีทักษะในการสื่อสารและรู้วิธีจัดการกับความล้มเหลวและกับลูกค้าที่ไม่พอใจ

ความสำเร็จนั้นขึ้นอยู่กับความสามารถในการขายทั้งในการหาลูกค้าใหม่และในแนวคิดการลงทุนให้กับลูกค้าที่มีอยู่ การบริการลูกค้าการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการจัดการการปฏิบัติเป็นประเด็นที่เชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเพิ่มประสิทธิภาพและความสามารถในการให้บริการหนังสือธุรกิจขนาดใหญ่อย่างมากหากได้รับการสนับสนุนจากผู้ช่วยฝ่ายขายหนึ่งรายขึ้นไป อย่างไรก็ตามใน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินหลายแห่งที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องจ่ายเงินให้ผู้ช่วยฝ่ายขายทั้งหมดหรือบางส่วนจากการชดเชยของพวกเขาเอง

กำหนดการทั่วไป

สำนักสถิติแรงงาน (BLS) รายงานว่าร้อยละ 24 ของที่ปรึกษาทางการเงินทำงานมากกว่า 50 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ อย่างไรก็ตามความมุ่งมั่นตามเวลาที่เกิดขึ้นจริงอาจสูงกว่านี้มาก (60 ถึง 80 ชั่วโมงต่อสัปดาห์หรือมากกว่า) ทั้งสำหรับผู้ที่เริ่มทำงานในภาคสนามและที่ปรึกษาทางการเงินที่จัดตั้งขึ้นโดยมุ่งมั่นที่จะให้บริการที่เป็นเลิศและการเติบโตทางธุรกิจ

ข้อดี

ที่ปรึกษาทางการเงินมีความเป็นอิสระในระดับสูงมีความคล้ายคลึงกับการเป็นผู้ประกอบการอิสระมากกว่าพนักงาน บริษัท มีการเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดระหว่างประสิทธิภาพและรางวัลพร้อมศักยภาพรายได้ที่ไม่ จำกัด ทำงานของคุณให้ดีและคุณสร้างผลกระทบเชิงบวกที่มองเห็นได้ในชีวิตของลูกค้าของคุณ

ข้อเสีย

ความรับผิดชอบของที่ปรึกษาทางการเงินสามารถครอบงำเนื่องจากพวกเขาอยู่ภายใต้ความกดดันที่จะให้ข้อมูลที่ถูกต้องและทันเวลาแก่ลูกค้า ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องดำเนินการกับข้อมูลอย่างต่อเนื่อง ตัดสินใจได้อย่างรวดเร็วและแม่นยำ และขายบริการทุกวัน มีข้อผิดพลาดไม่มากนักเนื่องจากการตัดสินใจที่ไม่ดีอาจมีค่าใช้จ่ายสูงต่อลูกค้าและทำลายชื่อเสียงของคุณและ บริษัท ของคุณ

ค่าตอบแทน

ค่าตอบแทนรายปีเฉลี่ยในปี 2561 อยู่ที่ 58,720 ดอลลาร์โดยมีรายได้ 90 เปอร์เซ็นต์ระหว่าง 36,239 ดอลลาร์และ 158,167 ดอลลาร์ โดยทั่วไปค่าตอบแทนที่ปรึกษาทางการเงินเป็นค่าคอมมิชชั่น นั่นคือที่ปรึกษาทางการเงินได้รับส่วนแบ่งของรายได้จากลูกค้าของพวกเขา ตัวชี้วัดอื่น ๆ เช่นมูลค่ารวมของสินทรัพย์ทางการเงินของลูกค้าในการฝากเงินกับ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินก็อาจรวมถึงการชดเชย ที่ปรึกษาทางการเงินชั้นนำสามารถสร้างรายได้มากกว่า $ 1,000,000

ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นผู้เชี่ยวชาญที่ประสบความสำเร็จในการจัดการความสัมพันธ์ภายในและภายนอก บริษัท พวกเขายังมีความสามารถในการทำงานได้ดีภายใต้ความกดดัน บริษัท หลักทรัพย์หลายแห่งมองหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีทักษะเหล่านี้ซึ่งเคยมีประสบการณ์การทำงานในภาคการเงินกับลูกค้ามาก่อนและมีชื่อเสียงที่ซื่อสัตย์และทำงานหนักในหมู่เพื่อน