รายละเอียดงานของผู้วางแผนทางการเงิน, เงินเดือน, ทักษะและอื่น ๆ

นักวางแผนทางการเงินให้คำแนะนำแก่บุคคลในการจัดการด้านการเงินส่วนบุคคล นักวางแผนหลายคนทำงานอย่างอิสระหรือใน บริษัท ขนาดเล็กถึงแม้ว่า บริษัท ผู้ให้บริการทางการเงินรายใหญ่จะเพิ่มนักวางแผนทางการเงินให้กับพนักงานหรือยืนยันว่าที่ปรึกษาทางการเงินหรือที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาได้รับการรับรองในฐานะนักวางแผนทางการเงิน

นักวางแผนทางการเงินจะจัดการกับเรื่องต่าง ๆ เช่น:

• ออมเพื่อการเกษียณ
• ออมทรัพย์สำหรับวิทยาลัย
• ประหยัดสำหรับการซื้อบ้านหรือรถยนต์
• การจัดทำงบประมาณ
• การควบคุมค่าใช้จ่าย
• การยืม
• การลงทุน

นักวางแผนทางการเงินช่วยให้ลูกค้าสร้างงบประมาณส่วนบุคคลควบคุมค่าใช้จ่ายตั้งเป้าหมายในการออมและใช้กลยุทธ์ในการสะสมความมั่งคั่ง พวกเขาอาจมีความสัมพันธ์ในการทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงินผู้จัดการการลงทุนหรือ บริษัท กองทุนรวมใช้ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้เพื่อการลงทุนจริงของกองทุนของลูกค้า

งานต้องการการรักษาความก้าวหน้าในผลิตภัณฑ์ทางการเงินกฎหมายภาษีและกลยุทธ์สำหรับการจัดการการเงินส่วนบุคคลโดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับแผนการเกษียณอายุและที่ดิน ความสำเร็จยังต้องการความสามารถในการขายทั้งในการหาลูกค้าใหม่และในการพัฒนาความคิดใหม่เพื่อปรับปรุงสถานะทางการเงินของลูกค้าปัจจุบัน

หน้าที่และความรับผิดชอบของผู้วางแผนทางการเงิน

ความรับผิดชอบปกติของนักวางแผนทางการเงิน ได้แก่:

• ให้บริการด้านการวางแผนทางการเงินประกันภัยและการลงทุนแก่ลูกค้า
• ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการเก็บรักษาและบันทึกข้อมูลลูกค้าเป็นปัจจุบัน
• ปลูกฝังและรักษาความสัมพันธ์กับลูกค้าอย่างต่อเนื่องโดยการติดตามความสำเร็จของพวกเขาและแจ้งให้พวกเขาทราบเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่อการเงินของพวกเขา
• ทำหน้าที่เป็นผู้ประสานงานระหว่างลูกค้าและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินอื่น ๆ
• ให้คำแนะนำแก่ลูกค้าผ่านการวิเคราะห์ทางการเงินส่วนบุคคลรวมถึงการกำหนดเป้าหมาย
• ให้ความช่วยเหลือลูกค้าในการจัดการอสังหาริมทรัพย์คืนภาษีงบประมาณหรืองานการเงินอื่น ๆ

เงินเดือนนักวางแผนทางการเงิน

เงินเดือนนักวางแผนการเงินจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับว่าคุณทำงานให้กับสถาบันการเงินหรืออยู่ในทางปฏิบัติส่วนตัว ปัจจัยที่กำหนดอื่น ๆ ได้แก่ พื้นที่ของความเชี่ยวชาญการรับรองและองศา:

• เงินเดือนประจำปีเฉลี่ย: $ 62.000 ($ 22.72 / ชั่วโมง)
• เงินเดือนประจำปี 10% สูงสุด: $ 112,000 ($ 50.00 / ชั่วโมง)
• เงินเดือนประจำปี 10% สุดท้าย: $ 40,000 ($ 13.23 / ชั่วโมง)

ข้อกำหนดและวุฒิการศึกษา

ในการเป็นนักวางแผนทางการเงินการศึกษาสามารถมีบทบาทสำคัญได้

• ปริญญาตรี เป็นข้อกำหนดการศึกษาขั้นต่ำที่คาดหวังของนักวางแผนทางการเงิน
• การเรียนการสอน ในด้านการเงินการบัญชีหรือเศรษฐศาสตร์นั้นมีประโยชน์ แต่ไม่จำเป็น
• ปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจ (MBA) การศึกษาระดับปริญญาอาจทำให้คุณเป็นผู้สมัครงานที่ต้องการโดยเฉพาะอย่างยิ่งขึ้นอยู่กับ บริษัท

ข้อกำหนดทางกฎหมายสำหรับการดำเนินงานในฐานะนักวางแผนทางการเงินแตกต่างกันไปตามรัฐ อย่างไรก็ตามถึงแม้จะอยู่ในสถานะที่ไม่ได้บังคับก็ตามการผ่านการสอบเพื่อเป็นนักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) จะแนะนำให้เลือกอย่างยิ่ง การกำหนด CFP ช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือและความสามารถทางการตลาดของคุณให้กับผู้ว่าจ้างและลูกค้า

ตามที่ได้รับการรับรองจากคณะกรรมการวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองมาตรฐานอิงค์ (CFP Board) เพื่อที่จะได้รับการรับรองคุณจำเป็นต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดต่อไปนี้:

• การศึกษา: สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาวิทยาลัยในการวางแผนการเงินส่วนบุคคลหรือหลักสูตรเทียบเท่า CFP Board ที่ได้รับการยอมรับรวมถึงหลักสูตรการพัฒนาแผนการเงิน (capstone) ที่เสร็จสมบูรณ์ซึ่งลงทะเบียนกับ CFP Board
• การตรวจสอบ: การศึกษาระดับปริญญาตรีเป็นเงื่อนไขของการรับรองเบื้องต้น แต่ก็ไม่จำเป็นต้องได้รับการตรวจสอบก่อนลงทะเบียนสอบ
• ประสบการณ์: เนื่องจากการรับรอง CFP แสดงให้ลูกค้าเห็นถึงความสามารถของคุณในการวางแผนทางการเงินโดยไม่มีการควบคุมคณะกรรมการ CFP ต้องการให้คุณมีประสบการณ์ 6,000 ชั่วโมงผ่านทางเดินมาตรฐานหรือประสบการณ์ 4,000 ชั่วโมงผ่านเส้นทางฝึกงานที่ตรงตามข้อกำหนดเพิ่มเติม

• จริยธรรม: ในฐานะนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองคุณต้องตกลงที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานด้านจริยธรรมและการปฏิบัติที่ระบุไว้ในมาตรฐานการปฏิบัติวิชาชีพของคณะกรรมการ CFP นอกเหนือจากการตรวจสอบประวัติคุณจะต้องกรอกใบสมัครรับรอง CFP ที่คุณจะต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับภูมิหลังของคุณ

ทักษะและความสามารถในการวางแผนทางการเงิน

นักวางแผนทางการเงินจำเป็นต้องมีคุณสมบัติที่หลากหลายเพื่อให้ได้งานที่ดีที่สุด:

• ทักษะการวิเคราะห์และการแก้ปัญหา: ความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินของตลาดและให้คำแนะนำทางการเงินที่เหมาะสมแก่ลูกค้า
• ทักษะการสื่อสารการนำเสนอและการเจรจาต่อรองที่ยอดเยี่ยม
• ทักษะการสื่อสารและมนุษยสัมพันธ์: ความสามารถในการร้องขอธุรกิจใหม่เครือข่ายกับผู้ร่วมงานและจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้า
• จัดและเน้นรายละเอียด: จัดสรรเวลาที่จำเป็นในการจัดการการเงินและความเสี่ยงของลูกค้าอย่างเหมาะสมและตรวจสอบรายละเอียดเพื่อลดโอกาสที่จะเกิดข้อผิดพลาด

งาน Outlook

สำนักงานสถิติแห่งชาติระบุว่างานให้คำปรึกษาทางการเงินซึ่งจัดอยู่ในประเภทการวางแผนทางการเงินคาดว่าจะเติบโตอย่างต่อเนื่อง 15% ถึง 2026 ประเภทย่อยของการวางแผนทางการเงินมีแนวโน้มที่จะติดตามอย่างใกล้ชิดกับแนวโน้มการให้คำปรึกษาทางการเงินโดยรวม

สภาพแวดล้อมการทำงาน

นักวางแผนการเงินมักทำงานใน บริษัท การลงทุนหรือธนาคาร อื่น ๆ เป็นกิจการของตนเองหรือทำงานในกลุ่มฝึกหัดอิสระขนาดเล็ก งานของพวกเขาอาจทำให้พวกเขาต้องเดินทางเช่นการเข้าร่วมการประชุมการสอนหลักสูตรการเงินการเยี่ยมลูกค้าและการเข้าร่วมกิจกรรมเครือข่ายเพื่อดึงดูดลูกค้าใหม่

ตารางงาน

ความมุ่งมั่นด้านเวลานั้นแปรผันอย่างมากและขึ้นอยู่กับประเภทของการปฏิบัติภาระงานของลูกค้าและเวลาและความพยายามที่จำเป็นในการรับลูกค้าใหม่ ดังนั้นจึงสามารถอยู่ในช่วงของความพยายามนอกเวลาภายใต้ 40 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ถึงหนึ่งที่เกิน 40 ชั่วโมง

เพื่อรองรับตารางเวลาของลูกค้านักวางแผนการเงินจะต้องมีการประชุมและให้คำปรึกษาทางโทรศัพท์ในช่วงเย็นและวันหยุดสุดสัปดาห์ นอกจากนี้อาจต้องใช้เวลานานขึ้นในการทำการวิเคราะห์วิจัยและการศึกษาต่อเนื่อง

เปรียบเทียบงานที่คล้ายกัน

ผู้ที่สนใจในอาชีพการวางแผนทางการเงินอาจต้องการพิจารณาตำแหน่งที่คล้ายกันเหล่านี้พร้อมกับเงินเดือนเฉลี่ย:

• ผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง: $66,499
• ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน: $130,181
• ที่ปรึกษาทางการเงิน: $58,660
• ผู้ช่วยที่ปรึกษาทางการเงิน: $41,874
• นักวิเคราะห์การเงิน: $59,422
• ที่ปรึกษาทางการเงิน: $66,314
• ที่ปรึกษาการลงทุน: $67,492
• ผู้จัดการพอร์ต: $84,635
• ธนาคารเอกชน: $69,721
• เจ้าหน้าที่เชื่อถือ: $66,090

วิธีการรับงาน

ใช้

จำนวนเว็บไซต์อาชีพรวมถึงรายการงานสำหรับนักวางแผนทางการเงิน, iHireFinance มีตำแหน่งนักวางแผนทางการเงิน ไซต์งานอื่น ๆ ได้แก่ LinkedIn, แท้จริงและ CareerBuilder เว็บไซต์เหล่านี้ยังมีเคล็ดลับสำหรับการเขียนเรซูเม่และการเขียนจดหมาย

ฝึกงาน

มองหาการฝึกงานจาก บริษัท วางแผนการเงินต่าง ๆ ในพื้นที่ของคุณและทำงานกับ บริษัท ต่าง ๆ เพื่อกำหนดประเภทของ บริษัท และธุรกิจที่เหมาะสมกับเป้าหมายการทำงานของคุณ

เครือข่าย

การเป็นสมาชิกให้กับองค์กรสำคัญ ๆ ให้โอกาสในการสร้างเครือข่ายที่สามารถนำไปสู่งาน สมาคมการวางแผนทางการเงิน (FPA) และสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ (NAPFA) GENESIS ให้โอกาสดังกล่าว