การใช้ฐานข้อมูล FINRA BrokerCheck

BrokerCheck เป็นบริการ FINRA ที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถตรวจสอบภูมิหลังของโบรกเกอร์ (ส่วนใหญ่ แต่ไม่ใช่ทั้งหมดที่เรียกว่าที่ปรึกษาทางการเงินในปัจจุบัน) และ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ นอกจากนี้ยังมีข้อมูลเกี่ยวกับโบรกเกอร์ที่ลงทะเบียนเดิม คนเหล่านี้จำนวนมากยังคงทำงานในหลักทรัพย์หรือสาขาการลงทุนและข้อมูลเกี่ยวกับพวกเขาอาจนำไปใช้กับนักลงทุน บริการฟรีและการค้นหาข้อมูลอาจดำเนินการผ่านเว็บไซต์

รายงานเกี่ยวกับโบรกเกอร์

สำหรับโบรกเกอร์ที่ลงทะเบียนกับ FINRA ภายใน 10 ปีที่ผ่านมาซึ่งรวมถึงโบรกเกอร์ที่ไม่ได้ใช้งานในปัจจุบันรายงาน BrokerCheck ประกอบด้วย:

• ข้อมูลสรุปเกี่ยวกับนายหน้าและข้อมูลประจำตัวของเขาหรือเธอ
• รายการของการลงทะเบียนปัจจุบันใบอนุญาตและการสอบอุตสาหกรรมของเขาหรือเธอผ่าน
• การลงทะเบียนและประวัติการจ้างงาน: บริษัท หลักทรัพย์จดทะเบียน FINRA ทั้งหมดที่เขาหรือเธอเคยลงทะเบียนและในช่วง 10 ปีที่ผ่านมางานอื่น ๆ ทั้งหมด (ทั้งในและนอกอุตสาหกรรมหลักทรัพย์) การรับราชการทหารการว่างงานและเต็มเวลา การศึกษา
• การเปิดเผยเกี่ยวกับข้อพิพาทของลูกค้าเหตุการณ์ทางวินัยและเรื่องทางการเงินในบันทึกของนายหน้าซื้อขายไม่ว่าจะพบว่านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จริงหรือไม่นั้นเป็นความผิด

• ความคิดเห็นที่โบรกเกอร์ส่งมาเมื่อเร็ว ๆ นี้ถ้ามี

โปรดทราบว่าไม่ใช่การกระทำและข้อกล่าวหาทั้งหมดในบันทึกของโบรกเกอร์จริง ๆ ระบุว่าเป็นการกระทำที่ผิด

หากนายหน้าหยุดการลงทะเบียนกับ FINRA มากกว่า 10 ปีที่แล้วความแตกต่างเพียงอย่างเดียวในรายงาน BrokerCheck ทั่วไปที่เกี่ยวข้องกับส่วนที่เกี่ยวข้องกับการเปิดเผย ซึ่งรวมถึงการกระทำผิดกฎหมายข้อบังคับการพิจารณาคดีทางแพ่งหรือการร้องเรียนของลูกค้าต่อนายหน้า เหตุการณ์จะรวมอยู่ในรายงานหากโบรกเกอร์เป็น:

• อาจมีการดำเนินการตามกฎหมายขั้นสุดท้าย
• ถูกตัดสินว่ามีความผิด (หรือมีความผิดหรือไม่มีการแข่งขัน) อาชญากรรมบางอย่าง
• อยู่ภายใต้คำสั่งห้ามทางแพ่งที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการลงทุน
• พบว่าศาลแพ่งมีการละเมิดกฎหมายหรือข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน
• ตั้งชื่อเป็นผู้ถูกกล่าวหาหรือจำเลยในการดำเนินคดีอนุญาโตตุลาการหรือคดีแพ่งโดยอ้างว่าเขาหรือเธอละเมิดวิธีปฏิบัติด้านการขายและได้รับรางวัลหรือคำพิพากษาทางแพ่งกับเขาหรือเธอ

FINRA แสดงรายการแต่ละเหตุการณ์ตามที่รายงานโดยหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์นายหน้ารายบุคคลและ บริษัท ที่เกี่ยวข้อง

รายงานเกี่ยวกับ บริษัท นายหน้า

รายงาน BrokerCheck ทั่วไปใน บริษัท นายหน้าประกอบด้วย:

• ภาพรวมของ บริษัท และพื้นหลังของ บริษัท
• บริษัท ก่อตั้งขึ้นเมื่อใดและที่ไหน
• บุคคลและองค์กรที่มีการควบคุมส่วนแบ่งหรืออิทธิพลเหนือการดำเนินงานของ บริษัท
• ประวัติของการควบรวมกิจการหรือการเปลี่ยนชื่อ
• ใบอนุญาตและการลงทะเบียนที่ใช้งานของ บริษัท ประเภทของธุรกิจที่ดำเนินการและรายละเอียดอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของ บริษัท
• การเปิดเผยเกี่ยวกับรางวัลอนุญาโตตุลาการเหตุการณ์ทางวินัยและเรื่องการเงินในบันทึกของ บริษัท

โปรดทราบว่าอาจรวมการกระทำที่ค้างอยู่หรือไม่ได้รับการแก้ไขและการมีอยู่ของการกระทำใด ๆ ไม่จำเป็นต้องบ่งบอกถึงการกระทำผิด

แหล่งข้อมูล

ข้อมูลใน BrokerCheck มาจาก Central Registration Deposit (CRD) ซึ่งรวบรวมการลงทะเบียนและการออกใบอนุญาตที่ยื่นโดย บริษัท หลักทรัพย์และโบรกเกอร์ หน่วยงานกำกับดูแลยังให้ข้อมูลแก่ CRD เกี่ยวกับการลงโทษทางวินัยที่เกี่ยวข้องกับโบรกเกอร์และ บริษัท นายหน้า

สกุลเงินของข้อมูล

โบรกเกอร์ที่ลงทะเบียนและ บริษัท นายหน้ามักจะต้องส่งอัปเดตไปที่ CRD ภายใน 30 วันหลังจากที่เขา / เธอ / มันเรียนรู้เหตุการณ์ BrokerCheck สะท้อนข้อมูล CRD ใหม่หรือที่แก้ไขทันที โดยปกติแล้วข้อมูลจะไม่ได้รับการอัปเดตสำหรับ บริษัท ที่ไม่ได้ลงทะเบียนกับ FINRA อีกต่อไปหรือสำหรับโบรกเกอร์ที่ไม่ได้ลงทะเบียนกับ FINRA อีกต่อไป

BrokerCheck ใดที่ไม่รวม

ตัวอย่างคือ:

• คำพิพากษาและ liens เดิมรายงานว่าอยู่ระหว่างดำเนินการซึ่งในภายหลังมีความพึงพอใจ
• การดำเนินคดีล้มละลายได้ยื่นมากกว่า 10 ปีที่แล้ว
• หมายเลขประกันสังคม
• ข้อมูลประวัติที่อยู่อาศัย
• ข้อมูลรายละเอียดทางกายภาพ

โดยทั่วไป BrokerCheck จะไม่รวมข้อมูลใด ๆ ที่ไม่เคยไหลลงสู่ CRD และจะไม่รวมถึงข้อมูลที่เคยทำ แต่ไม่นาน FINRA พยายามปกป้องข้อมูลลูกค้าที่เป็นความลับยกเว้นภาษาที่เป็นการล่วงละเมิดหรือทำให้เสื่อมเสียชื่อเสียงและปราบปรามข้อมูลที่ทำให้เกิดการขโมยข้อมูลประจำตัวที่สำคัญหรือข้อกังวลเกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคล

ข้อเสนอการเปิดเผยข้อมูลใหม่

ในปี 2012 FINRA กำลังพิจารณาการเปิดเผยข้อมูลที่เพิ่มขึ้นใน BrokerCheck เช่น:

• เหตุผลและความคิดเห็นที่เกี่ยวข้องกับการยกเลิกของนายหน้า
• ประวัติการศึกษา
• การกำหนดวิชาชีพอื่น ๆ เช่น CFA หรือ CFP
• รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการร้องเรียนของนักลงทุนกับโบรกเกอร์

ในขณะเดียวกันการเรียกร้องจากผู้สนับสนุนนักลงทุนให้รวมคะแนนที่ได้จากการสอบเช่น Series 7 ถูกคัดค้านโดย FINRA และไม่เป็นที่นิยมอย่างมากในหมู่โบรกเกอร์ ผู้เชี่ยวชาญยกมา วารสารวอลล์สตรีท ("คะแนนการรักษา: ผู้สนับสนุนผู้สนับสนุนผลักดันให้มีการเปิดเผยข้อมูลนายหน้ามากขึ้นซึ่งรวมถึงคะแนนในการสอบ" 29 พฤษภาคม 2012) ตั้งคำถามยูทิลิตี้การรายงานคะแนนการทดสอบเนื่องจากพวกเขาแสดงไม่สัมพันธ์กับประสิทธิภาพการลงทุนหรือคุณภาพบริการในอนาคต ความพึงพอใจของลูกค้า