ผู้เชี่ยวชาญด้านการขายบริการทางการเงิน

การช่วยเหลือผู้คนจัดการและลงทุนเงินเป็นงานของที่ปรึกษาทางการเงิน ในขณะที่ผู้ที่อยู่ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินอาจมีระดับสูงและรับรองโดยไม่มีทักษะการขายการศึกษาและการฝึกอบรมทั้งหมดไม่มีอะไรมากไปกว่าการตกแต่งผนัง

อาชีพการขายในบริการทางการเงิน

เมื่อพูดถึงการลงทุนการเกษียณอายุและการศึกษาของเด็กผู้คนต้องการทำงานกับที่ปรึกษามืออาชีพไม่ใช่พนักงานขายที่อาจได้รับการชดเชยสำหรับการขายการลงทุนเฉพาะกองทุนรวมหรือหุ้น เมื่อการลงทุนไปทางใต้มันง่ายกว่ามากสำหรับที่ปรึกษาในการทำให้เส้นประสาทของนักลงทุนสงบลงกว่าสำหรับมืออาชีพด้านการขายเพื่อทำงานให้สำเร็จ

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จทุกคนเข้าใจว่าพวกเขามีทั้งความรับผิดชอบในการทำความเข้าใจแนวโน้มของตลาดและวิธีการ "ขาย" บริการและยานพาหนะการลงทุนที่มีประสิทธิภาพให้กับลูกค้า ผู้ที่อยู่ในแวดวงการเงินที่ไม่ยอมรับว่าพวกเขาเป็นนักขายมืออาชีพมักจะจบลงด้วยการเป็นนักวิเคราะห์หรือในสายอาชีพที่แตกต่างกัน

การรับรอง

ในการขายหลักทรัพย์ทางการเงินที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องได้รับอนุญาต การรับรองที่ถือครองบ่อยที่สุดคือซีรี่ส์ 6,7 และ 63 การรับรองเหล่านี้อนุญาตให้ที่ปรึกษาขายกองทุนรวมค่างวดพันธบัตรยานยนต์เพื่อการเกษียณอายุและหุ้นแต่ละตัว ที่ปรึกษาจำนวนมากยังมีหนังสือรับรองการประกันเช่นชีวิตอุบัติเหตุและสุขภาพ

การรับรองขั้นสูง

ความท้าทายในการสอบซีรีส์ 6,7 และ 63 อาจถือว่าผ่านการพิจารณารับรองระดับเริ่มต้นในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน สำหรับผู้ที่มุ่งมั่นสู่ความสำเร็จในระยะยาวในฐานะนักวางแผนทางการเงินหรือที่ปรึกษาการเรียนรู้อย่างต่อเนื่องและการรับรองจะเป็นสิ่งจำเป็น

ที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนได้รับ CFA และการรับรอง CFP CFA ย่อมาจากนักวิเคราะห์การเงินที่ได้รับการรับรองและ CFP ย่อมาจากนักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง ทั้งสองได้รับการยอมรับอย่างสูงและมักไม่ได้รับการยอมรับจนกระทั่งหลายปีในอาชีพการให้บริการทางการเงิน

นอกเหนือจากการรับรองเหล่านี้บางส่วนในการศึกษาอุตสาหกรรมและรับ ChFC หรือที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด ตามที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการบริการทางการเงิน Donna Rodgers:

ที่ปรึกษาทางการเงินของ Chartered ต้องมีประสบการณ์การทำงานอย่างน้อย 3 ปีในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน ChFC®เตรียมมืออาชีพในการจัดการความต้องการของบุคคลครอบครัวและธุรกิจขนาดเล็ก จากการศึกษาของ American College พบว่า ChFCs มีรายรับมากกว่าคู่แข่งถึง 51%

การชนรายได้เพียงอย่างเดียวอาจเป็นแรงบันดาลใจให้หลายคนได้รับการรับรองนี้และประโยชน์เพิ่มเติมของการเคารพจากเพื่อนและลูกค้าที่เพิ่มขึ้น

ความท้าทายและรางวัล

แทบทุกถนนสายหลักในอเมริกามีสำนักงานบริการด้านการเงินอย่างน้อย 1 แห่งเต็มไปด้วยที่ปรึกษาเดียวหรือทีมที่ปรึกษาแสวงหาลูกค้าใหม่และรักษาฐานลูกค้าเดิมเอาไว้ ส่วนใหญ่ทุกธนาคารให้บริการทางการเงินเช่นเดียวกับหน่วยงานประกันภัยส่วนใหญ่ เพิ่มในรายการความพร้อมใช้งานของบริการทางการเงินที่นำเสนอโดย บริษัท บนอินเทอร์เน็ตและคุณจะเข้าใจว่าอุตสาหกรรมบริการทางการเงินนั้นมีการแข่งขันสูง

ความท้าทายที่สำคัญอื่น ๆ ก็คือข้อบังคับและระเบียบปฏิบัติของรัฐบาลที่นักวางแผนทางการเงินทุกคนต้องปฏิบัติตาม ละเมิดกฎหมายและใบอนุญาตของคุณถูกระงับหรือเพิกถอน

สำหรับผู้ที่สามารถเอาชนะคู่แข่งได้นั้นจะอุทิศตนเพื่อให้ได้การรับรองที่จำเป็นและเป็นทางเลือกและผู้ที่ดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์ นักวางแผนการเงินชั้นนำสามารถรับรายได้หลายแสนดอลลาร์ต่อปีรวมถึงแรงจูงใจวันหยุดพักผ่อนและรางวัลมากมาย

อาชีพนี้เป็นหนึ่งในสิ่งที่ยากที่สุดที่จะประสบความสำเร็จซึ่งเป็นเหตุผลส่วนใหญ่ที่ลาออกหลังจากไม่กี่ปี รางวัลที่แท้จริงมอบให้แก่ผู้ที่ยังคงอยู่ในอาชีพเป็นเวลา 2 ปีหรือมากกว่านั้นและยินดีที่จะทำงานเป็นเวลานานและเผชิญกับเดือนที่ไม่ติดมันจนกว่าพวกเขาจะเริ่มได้รับผลประโยชน์