เส้นทางอาชีพที่ปรึกษาทางการเงิน

เนื่องจากที่ปรึกษาทางการเงินมีบทบาทสำคัญในการช่วยให้ผู้คนตัดสินใจด้วยเงินของพวกเขาเส้นทางสู่การเป็นหนึ่งจึงไม่ใช่เรื่องง่าย การเป็นที่ปรึกษาทางการเงินนั้นต้องการการศึกษาการทดสอบและประสบการณ์จำนวนมาก อย่างไรก็ตามหากคุณยึดติดกับเส้นทางนั้นคุณอาจเปิดโอกาสให้มีความก้าวหน้าและอาชีพอื่น ๆ ในอนาคต

การศึกษาสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

การศึกษาเป็นขั้นตอนสำคัญในเส้นทางสู่การเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน ในการเริ่มต้นคุณจะต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีสาขาการเงินเศรษฐศาสตร์สถิติหรือสาขาอื่นที่เกี่ยวข้องกับการเงิน การได้รับปริญญาบัณฑิตไม่เพียง แต่จะทำให้คุณได้เปรียบในการแข่งขันเมื่อมองหางาน แต่บาง บริษัท ต้องการให้ที่ปรึกษาของพวกเขามีปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจ (MBA) ในบางกรณีคุณสามารถทำงานปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจ (MBA) ของคุณในขณะที่ทำงานในสาขาที่ต่ำกว่า

ผู้ที่ต้องการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินสามารถได้รับการรับรองเหล่านี้หนึ่งรายการหรือทั้งหมด: ผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP) นักวิเคราะห์ทางการเงินชาร์เตอร์ด (CFA) หรือที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด (ChFC) แม้ว่าการรับรองจะไม่จำเป็นต้องเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน แต่การมีใบอนุญาตสามารถช่วยให้คุณทำงานได้มากขึ้นและได้งานที่มีรายได้สูงขึ้น

การรับรอง CFA นั้นถือว่ามีชื่อเสียงมากที่สุดเนื่องจากยากที่จะได้รับ ใช้เวลาประมาณสี่ปีในการรับประกาศนียบัตร CFA ซึ่งต้องผ่านการสอบสามครั้งซึ่งต้องใช้เวลาเรียนมากกว่า 300 ชั่วโมงในแต่ละครั้ง ข้อกำหนดอื่น ๆ ได้แก่ ปริญญาตรีประสบการณ์การทำงานระดับมืออาชีพอย่างน้อยสี่ปี (ไม่จำเป็นต้องเกี่ยวข้องกับการเงิน) และจดหมายอ้างอิงสองหรือสามฉบับ

ในการรับการรับรอง CFP คุณจะต้องจบปริญญาตรีหลักสูตรที่สมบูรณ์ที่คณะกรรมการ CFP กำหนดไว้แล้วจึงผ่านการสอบ CFP คุณต้องมีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องครบ 6,000 ชั่วโมง (ประมาณสองปี) ก่อนที่คุณจะสามารถยื่นขอการรับรองหรือ 4,000 ถ้าคุณมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ที่กำหนด

การรับ ChFC นั้นแตกต่างกันเล็กน้อย ในการรับการรับรองคุณสามารถเรียนด้วยตนเองแปดหลักสูตรด้วยตนเองและผ่านการสอบปลายภาคภายในสี่เดือนหลังจากสำเร็จหลักสูตร คุณต้องมีประสบการณ์ธุรกิจแบบเต็มเวลาสามปีเช่นกันหรือสองปีหากคุณมีวุฒิปริญญาตรีหรือปริญญาโท

ไม่ว่าคุณจะเลือกการรับรองแบบใดพวกเขาทุกคนมีการศึกษาต่อเนื่องและข้อกำหนดการรับรองซ้ำอย่างต่อเนื่องที่คุณต้องดำเนินการหากคุณต้องการเก็บข้อมูลประจำตัวของคุณ

เริ่มต้นจากที่ปรึกษาทางการเงิน

เนื่องจากโปรแกรมการรับรองต้องใช้ประสบการณ์การทำงานหลายคนหลายคนใฝ่หาอาชีพในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่มีประสบการณ์ก่อนหน้านี้เริ่มต้นด้วยการทำงานในตำแหน่งระดับจูเนียร์มากกว่าที่ บริษัท การเงินในขณะที่พวกเขาจบการศึกษาหรือได้รับประกาศนียบัตร บริษัท หลายแห่งเสนอการฝึกงานเช่นกันและหากคุณยังอยู่ในโรงเรียนหรือบัณฑิตที่ผ่านมาให้ตรวจสอบกับสถาบันของคุณเพื่อดูว่า บริษัท นั้นเป็นพันธมิตรกับ บริษัท ใดหรือไม่

มีหลายสถานที่ที่คุณสามารถทำงานเป็นที่ปรึกษาทางการเงินและประเภทของ บริษัท ที่คุณเข้าร่วมนั้นขึ้นอยู่กับสิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับคุณ บริษัท ขนาดใหญ่อย่าง Charles Schwab หรือ Fidelity Investments จะเสนอโปรแกรมการฝึกอบรมและการสนับสนุนที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น แต่การไต่อันดับใน บริษัท ขนาดใหญ่เหล่านี้อาจทำได้ยากขึ้น บ่อยครั้งที่ที่ปรึกษาของ บริษัท ขนาดใหญ่ต้องมีโควต้าการผลิตที่แข็งแกร่งเช่นกัน

บริษัท บูติกขนาดเล็กที่มากขึ้นอาจไม่ได้รับการฝึกอบรมหรือการจดจำแบรนด์เนมในระดับเดียวกันกับ บริษัท ที่ใหญ่กว่า แต่บางครั้งการชดเชยอาจดีกว่า คุณอาจมีโอกาสได้ทำงานที่หลากหลายมากขึ้นและได้รับประสบการณ์ที่หลากหลายใน บริษัท ขนาดเล็กลงและมีโอกาสก้าวหน้าในอาชีพการงานของคุณมากขึ้น

ที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนเลือกที่จะเริ่มต้น บริษัท ของตัวเองและทำงานเพื่อตัวเอง เส้นทางนี้เหมาะสำหรับผู้ที่มีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมอยู่แล้ว

โอกาสในการทำงานอื่น ๆ สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

การเป็นที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเปิดเส้นทางอาชีพอื่น ๆ ที่เป็นไปได้และตัวเลือกสำหรับความก้าวหน้า สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่มีการพัฒนาความเชี่ยวชาญในด้านการลงทุนหรือบริการลูกค้าโดยเฉพาะการเป็นผู้เชี่ยวชาญในระดับภูมิภาคหรือระดับประเทศภายใน บริษัท นั้นเป็นไปได้

ในบาง บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินบางคนยังคงอยู่ในหน้าที่ทางเทคนิค แต่ลดหรือกำจัดการโต้ตอบของพวกเขากับลูกค้าและหันไปใช้การจัดการบัญชีลูกค้าในนามของที่ปรึกษาทางการเงินอื่น ๆ ของ บริษัท แทน

ผู้ที่สนใจติดตามการจัดการสามารถไปเป็นผู้จัดการฝ่ายขายหรือผู้จัดการสาขาสำหรับสถาบันการเงิน ขึ้นอยู่กับนโยบายของ บริษัท และขนาดของสำนักงานที่ปรึกษาทางการเงินที่ย้ายเข้ามาดำรงตำแหน่งผู้บริหารสาขาอาจมีหรือไม่มีโอกาสที่จะเก็บหนังสือของธุรกิจ

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ย้ายเข้ามาเป็นผู้จัดการฝ่ายขายสาขาหรือตำแหน่งผู้จัดการสาขาอาจใช้ตำแหน่งเหล่านี้เป็นก้าวสู่ตำแหน่งการจัดการระดับภูมิภาคหรือระดับชาติหรือเข้าสู่ตำแหน่งการจัดการที่หลากหลายในด้านอื่น ๆ เช่นการตลาดหรือการจัดการผลิตภัณฑ์