ลูกค้าสถาบันคืออะไร

ลูกค้าสถาบันที่กำหนดโดย บริษัท ที่ให้บริการด้านการเงินส่วนใหญ่ประกอบด้วย บริษัท ที่ไม่ใช่สถาบันการเงินขนาดใหญ่รวมถึง บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินอื่น ๆ ทุกขนาด คำจำกัดความของขนาดใหญ่มักจะครอบคลุมอย่างน้อย Fortune 500 และอาจเกิน

จุดติดต่อ

ใน บริษัท หลักทรัพย์วอลล์สตรีทผู้จัดการความสัมพันธ์หลักสำหรับลูกค้าสถาบันที่ไม่ใช่สถาบันการเงินมีแนวโน้มที่จะเป็นนักวาณิชธนกิจอาวุโสโดยเฉพาะที่มีความเชี่ยวชาญด้านการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์หรือการควบรวมกิจการ หรือหากลูกค้าใช้ บริษัท หลักทรัพย์เป็นหลักในการดำเนินการซื้อขายพนักงานขายสถาบันหรือผู้บริหารบัญชีอาจจัดการความสัมพันธ์ ในธนาคารพาณิชย์ผู้จัดการความสัมพันธ์นั้นจะต้องเป็นเจ้าหน้าที่สินเชื่ออาวุโสในกรณีที่ลูกค้าใช้สินเชื่อจากธนาคารนั้น

ตัวแทนหลักของลูกค้าที่ไม่ใช่สถาบันการเงินในการติดต่อกับ บริษัท หลักทรัพย์หรือธนาคารพาณิชย์อาจจะเป็นผู้จัดการในฝ่ายบริหารเงินของ บริษัท ในความสัมพันธ์กับ บริษัท จัดการการลงทุนที่จัดการกับเงินบำนาญของพนักงานและบัญชี 401 (k) ผู้จัดการฝ่ายทรัพยากรมนุษย์มีแนวโน้มที่จะเป็นตัวแทนของ บริษัท

ลูกค้าธุรกิจขนาดเล็ก

ธุรกิจขนาดเล็กโดยเฉพาะอย่างยิ่งธุรกิจที่ไม่มีการซื้อขายตราสารหนี้หรือตราสารทุนโดยทั่วไปถือว่าเป็นลูกค้ารายย่อย บัญชีของพวกเขาโดยทั่วไปจะให้บริการโดยที่ปรึกษาทางการเงินใน บริษัท หลักทรัพย์หรือโดยเจ้าหน้าที่สินเชื่อธุรกิจขนาดเล็กในธนาคารพาณิชย์

ลูกค้าอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน

มีการติดต่อกับ บริษัท ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินเป็นจำนวนมากแม้จะเป็น บริษัท ที่มีขนาดใหญ่และมีความหลากหลาย โดยเฉพาะ บริษัท หลักทรัพย์ที่ทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลสภาพคล่องจะต้องมีปริมาณการซื้อขายรายวันจำนวนมากเพื่อจัดการสินค้าคงเหลือหลักทรัพย์ของพวกเขาและเพื่อเติมคำสั่งซื้อของลูกค้าสำหรับหลักทรัพย์ที่พวกเขาไม่มีอยู่ในปัจจุบัน

นอกจากนี้การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์มักจะต้องมีองค์กรของพันธมิตรเฉพาะกิจ (เรียกว่าองค์กร) ระหว่าง บริษัท หลายแห่งเพื่อกระจายความเสี่ยงในการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์และเพื่อค้นหาผู้ซื้อหลักทรัพย์ที่เสนอขายในขณะนี้ การออกหลักทรัพย์และการจัดจำหน่ายที่ใหญ่ขึ้น

บุคคลผู้มั่งคั่งมาก

บุคคลที่มีมูลค่าสูงเป็นพิเศษ (ตัวอย่างเช่นผู้ที่มีสินทรัพย์มากกว่า $ 100 ล้าน) อาจแสดงผ่านช่องทางการขายเชิงสถาบันมากกว่าผ่านช่องทางที่ปรึกษาทางการเงินที่ให้บริการลูกค้ารายย่อย นี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากบุคคลเหล่านี้มีที่ปรึกษาทางการเงินของตนเอง (หรือสำนักงานครอบครัว) นอกเหนือจาก บริษัท ที่มีปัญหาและใช้ บริษัท นั้นอย่างเคร่งครัดเพื่อดำเนินธุรกิจการค้าและรับผลิตภัณฑ์การลงทุน

สายธุรกิจสถาบัน

โปรดทราบว่าโดยทั่วไปแผนกและสายธุรกิจในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินนั้นมักถูกกำหนดให้เป็นสถาบันในลักษณะทั่วไป วาณิชธนกิจเป็นตัวอย่างหนึ่งซึ่งขึ้นอยู่กับลักษณะของลูกค้า

การซื้อขายหลักทรัพย์เป็นอีกตัวอย่างหนึ่ง แม้ว่าฟังก์ชั่นนี้ให้บริการลูกค้ารายย่อยและลูกค้าสถาบัน แต่ความสำคัญของปริมาณการซื้อขายมีแนวโน้มที่จะเป็นในนามของสถาบัน นอกจากนี้ฟังก์ชั่นการซื้อขายมีแนวโน้มที่จะมีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกับฟังก์ชั่นการธนาคารเพื่อการลงทุนซึ่งสร้างหลักทรัพย์ที่ต่อมาจะมีการซื้อขายในตลาดรอง

แม้ว่ารายงานและการวิเคราะห์ที่พัฒนาโดยหน่วยงานวิจัยหลักทรัพย์จะมีการกำหนดเป้าหมายไปยังที่ปรึกษาทางการเงินรายย่อยและลูกค้ารายย่อยกลุ่มเหล่านี้อาจถูกจัดระเบียบในครึ่งของสถาบันของ บริษัท ที่มีความหลากหลาย