ประวัติและบทบาทของที่ปรึกษาทางการเงิน

"ที่ปรึกษาทางการเงิน" เป็นชื่อค่อนข้างอดีตที่ถูกแทนที่ด้วย "ที่ปรึกษาทางการเงิน" ที่ บริษัท บริการทางการเงินส่วนใหญ่ งานที่เคยเป็นที่รู้จักเรียกขานในหมู่ประชาชนทั่วไปในฐานะนายหน้าหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และชื่องานที่เป็นทางการที่ใช้โดย บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนใหญ่เป็นผู้บริหารบัญชีหรือตัวแทนที่ลงทะเบียน

ตำแหน่งนี้ยังเป็นที่รู้จักกันในนามผู้บริหารบัญชีตัวแทนที่ลงทะเบียนและที่ปรึกษาทางการเงิน

รายละเอียดความรับผิดชอบและความเชี่ยวชาญ

ย้อนกลับไปในอดีตที่พบที่ปรึกษาทางการเงินใน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินหน้าที่งานของพวกเขาคล้ายกับสิ่งที่พวกเขาในวันนี้ สิ่งที่เปลี่ยนแปลงจริงๆคือชื่อ

ที่ปรึกษาทางการเงินให้คำปรึกษาลูกค้าเกี่ยวกับโอกาสในการลงทุนและต้องใช้เวลาถึงนาทีที่มีความผันผวนในตลาด พวกเขาจะต้องเป็นพนักงานขายที่ยอดเยี่ยมขายตัวเอง บริษัท ของพวกเขาและแนวคิดการลงทุนของพวกเขา

ที่ปรึกษาทางการเงินบางรายให้บริการเฉพาะบุคคลในขณะที่บางแห่งให้บริการเฉพาะธุรกิจเช่นเครือข่ายค้าปลีกหรือสถาบัน

แพคเกจค่าตอบแทน

โดยทั่วไปค่าตอบแทนจะได้รับจากคอมมิชชั่น แต่ที่ปรึกษาทางการเงินบางคนยังได้รับเงินเดือนและได้รับค่าตอบแทนเพิ่มเติมผ่านโปรแกรมโบนัสและการแบ่งปันผลกำไร

โดยรวมแล้วการจ่ายเงินมีตั้งแต่ $ 36,111 ต่อปีสำหรับผู้ที่เพิ่งเริ่มต้นและยังไม่ได้สร้างฐานลูกค้าที่มีความสำคัญเพิ่มขึ้นจาก $ 161,401 ต่อปีสำหรับที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์มากขึ้น

ในอาชีพส่วนใหญ่ค่าตอบแทนมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นตามขนาดและความมั่นคงของ บริษัท โดยมีค่าตอบแทนเฉลี่ยลดลงในพื้นที่ใกล้เคียงประมาณ 57,000 ดอลลาร์ทั่วทุก บริษัท

งานต้องใช้ความทุ่มเทและความมุ่งมั่นเวลาที่สำคัญ ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ทำงานเกิน 50 ชั่วโมงต่อสัปดาห์และทำงาน 80 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ไม่ใช่เรื่องแปลก

ประวัติเล็กน้อย

บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ชั้นนำส่วนใหญ่ได้เปิดตัวสิ่งที่วันนี้จะเรียกว่า rebranding ตำแหน่งนี้โดย 1980 พวกเขาพยายามปรับปรุงภาพลักษณ์และชื่อ "ที่ปรึกษาทางการเงิน" เป็นตัวเลือกยอดนิยมในหลาย ๆ บริษัท

เป้าหมายคือการเปลี่ยนภาพลักษณ์เดิมของพนักงานขายที่ขับเคลื่อนด้วยการทำธุรกรรมด้วยมืออาชีพด้านการเงินที่ได้รับการฝึกฝนมาอย่างดีซึ่งให้คำแนะนำการลงทุนที่มีคุณค่าและคำแนะนำแก่ลูกค้า

"ที่ปรึกษาทางการเงิน" เริ่มได้รับความนิยมในช่วงต้นทศวรรษที่ 1990 ในฐานะการฝึกซ้อมอีกครั้ง บริษัท หลายแห่งเชื่อว่าชื่อนี้สื่อถึงภาพลักษณ์ที่พวกเขาต้องการฉายมากยิ่งกว่า "ที่ปรึกษาทางการเงิน" ดูเหมือนจะเป็นวิวัฒนาการที่ชัดเจนเนื่องจากบทบาทการให้คำปรึกษาเป็นส่วนสำคัญของภาพลักษณ์ "ที่ปรึกษา"

เมอร์ริลลินช์มาในคณะกรรมการ

ที่น่าสนใจ Merrill Lynch ซึ่งเป็นผู้นำอุตสาหกรรมนายหน้าค้าปลีกรายใหญ่เป็น บริษัท สุดท้ายรายใหญ่ที่มีการเปลี่ยนแปลง แผนกการปฏิบัติตามของมันนั้นทรงพลังและระมัดระวังมากในสมัยนั้น

เมอร์ริลลินช์กลัวว่าการใช้ชื่อ "ที่ปรึกษาทางการเงิน" อาจมีผลกระทบด้านกฎหมายและข้อบังคับอย่างรุนแรงโดยการอ้างว่าผู้ถือกรรมสิทธิ์นั้นจะต้องอยู่ภายใต้มาตรฐานความไว้วางใจที่เข้มงวดมากขึ้น มาตรฐานความเหมาะสมที่หลวมขึ้นนั้นเป็นแนวทางในการดำเนินการของโบรกเกอร์ผู้บริหารบัญชีและตัวแทนที่ลงทะเบียน

แท้จริงแล้วสิ่งพิมพ์ทางธุรกิจและการเงินต่าง ๆ เช่น The Wall Street Journal, Barron's และ Forbes ได้ทำการแก้ไขอย่างสม่ำเสมอว่าตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงินมีความหมายเช่นนั้น สื่อเรียกร้องให้มีมาตรฐานความไว้วางใจที่จะกำหนดให้ผู้ถือ

เมื่อมันปรากฏออกมาความกลัวของเมอร์ริลก็กลายเป็นสิ่งที่ไม่มีมูลความจริงและในที่สุดก็เปลี่ยนชื่อเป็นที่ปรึกษาทางการเงินในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน การแต่งตั้งที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด (ChFC) เป็นข้อมูลรับรองสำหรับนักวางแผนทางการเงิน