อะไรคือความแตกต่างของหน่วยงานค้าปลีกและสถาบัน

อุตสาหกรรมบริการทางการเงินมีลูกค้ารายบุคคลและธุรกิจที่หลากหลายทุกคนตกอยู่ในหนึ่งในสองประเภท - ลูกค้ารายย่อยหรือลูกค้าสถาบัน คำว่า "นักลงทุน" และ "ลูกค้า" นั้นใช้แทนกันได้เนื่องจากที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่จะให้คำแนะนำการลงทุนคำแนะนำเกี่ยวกับการบำรุงรักษาการลงทุนเหล่านั้นอย่างมีกำไรและให้คำแนะนำเกี่ยวกับการ cashing ในและลดการลงทุน

กำหนดค้าปลีก

คำค้าปลีกหมายถึงร้านค้าปลีกที่ใหญ่และใหญ่เช่นเดียวกับร้านขายของชำขนาดใหญ่ อย่างไรก็ตามเท่าที่ บริษัท ผู้ให้บริการทางการเงินและลูกค้าของพวกเขามีความกังวลเฉพาะการดำเนินงานของแม่และป๊อปจะได้รับการพิจารณาเป็นลูกค้ารายย่อยเพราะโดยทั่วไปแล้วจะดำเนินการโดยบุคคลหรือครอบครัว mega-store เนื่องจากขนาดของมันจะถูกพิจารณาว่าเป็นสถาบัน

คำว่าสถาบันเกี่ยวข้องกับลูกค้ารายใหญ่เช่นธนาคารกองทุนที่รักษาพอร์ตการลงทุนสำหรับผู้อื่นเช่นกองทุนบำเหน็จบำนาญ บริษัท ประกันภัยและสถานประกอบการค้าปลีกขนาดใหญ่หากพวกเขาเป็นส่วนหนึ่งของห่วงโซ่แห่งชาติ

ลูกค้ารายย่อยอาจเป็นบุคคลที่ร่ำรวยมากหรือเป็นธุรกิจขนาดเล็กที่ประสบความสำเร็จ สินทรัพย์ทางการเงินของลูกค้ารายย่อยสามารถขยายได้ถึงหลายสิบล้านรายซึ่งมีขนาดเล็กมากโดยที่ไม่แปลว่าเป็นเงินเพนนี

ลูกค้าสถาบัน

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ใน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินมีลูกค้ารายย่อยเท่านั้น ลูกค้าสถาบันมักจะให้บริการผ่านหน่วยงานขายแยกต่างหาก ในทำนองเดียวกันสายธุรกิจและหน้าที่งานบางอย่างจะถูกจัดระเบียบในแผนกการค้าปลีกตามการปฐมนิเทศลูกค้า นอกจากคำแนะนำทางการเงินแล้วหมวดบริการทางการเงินอื่น ๆ ยังรวมถึงการวางแผนทางการเงิน

ความแตกต่างที่เด่นชัดระหว่างลูกค้ารายย่อยและลูกค้าสถาบันคือปริมาณการค้าและประเภทของการลงทุนที่พวกเขามีส่วนร่วมบริษัท ประกันภัยที่ขายกรมธรรม์ตลอดชีพที่สร้างมูลค่าเงินสดในช่วงเวลานั้นด้วยการลงทุนส่วนหนึ่งของเบี้ยประกันของคุณ สถาบันขนาดใหญ่ - ธนาคาร บริษัท ประกันภัยกองทุนบำเหน็จบำนาญกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) - ซื้อและขายหลักทรัพย์สำหรับพอร์ตการลงทุนของพวกเขาจากนั้นคุณยืมกับการเติบโตของพอร์ตการลงทุนเหล่านั้นมักจะปลอดภาษี

บริษัท ประกันภัยมีความรับผิดชอบทางจริยธรรมและเป็นมืออาชีพในการลงทุนเบี้ยประกันของคุณอย่างดี แต่ปลอดภัย หากใช้เป็นประจำในการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและผู้ถือกรมธรรม์มีการสูญเสียเงินอย่างสม่ำเสมออาจต้องปิดตัวลงเนื่องจากการสูญเสียลูกค้า ในทางกลับกันผลตอบแทนการลงทุนที่น้อยจะส่งผลให้ลูกค้าที่หายไป ลูกค้าสถาบันมักจะผูกพันกับบริการของตนเองให้กับลูกค้า ในทางตรงกันข้ามธุรกิจขนาดเล็กมีพนักงานและภาระผูกพันน้อย

บรรทัดล่าง

ลูกค้ารายย่อยมีแนวโน้มที่จะซื้อในรอบล็อตหรือ 100 หุ้น บางครั้งพวกเขาซื้อน้อยกว่า 100 หุ้นแม้แต่เพียงหนึ่งหุ้นในบางกรณี ในทางกลับกันลูกค้าสถาบันมักจะซื้อและขายหุ้นหลายพันหุ้นในแต่ละครั้ง

ทั้งนักลงทุนรายย่อยและนักลงทุนสถาบันลงทุนในหุ้นพันธบัตรสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและทางเลือกต่าง ๆ แต่นักลงทุนสถาบันเท่านั้นที่มีแนวโน้มซื้อขายในตลาดหุ้นและตลาดล่วงหน้า เนื่องจากเป้าหมายและแนวทางการลงทุนที่แตกต่างกันที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าแต่ละประเภทคำแนะนำทางการเงินที่ให้กับลูกค้ารายย่อยจะแตกต่างอย่างสิ้นเชิงจากคำแนะนำทางการเงินที่ให้ไว้กับลูกค้าสถาบัน