เรียนรู้เกี่ยวกับการเป็นตัวแทนทางการเงิน

ชื่อตัวแทนทางการเงินนั้นเป็นตำแหน่งงานที่แพร่หลายมากขึ้นในหมู่ บริษัท ประกันภัยชั้นนำโดยเฉพาะ บริษัท ประกันชีวิต ถึงแม้ว่ารายละเอียดจะแตกต่างกันบ้างจาก บริษัท หนึ่งไปอีก บริษัท หนึ่งชื่อเรื่องหมายถึงตัวแทนขายประกันที่ทำหน้าที่เป็นนายหน้าการลงทุนและ / หรือนักวางแผนทางการเงิน

โปรดทราบว่าสิ่งนี้และตำแหน่งงานที่คล้ายกันสามารถพบได้ใน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินอื่น ๆ ที่อยู่นอกภาคการประกันภัยเช่นกองทุนรวมและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลด Fidelity Investments ยักษ์ใหญ่เพื่ออ้างอิงเพียงตัวอย่างเดียว

ใบอนุญาตและการรับรอง

ประเภทของหลักทรัพย์และผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ตัวแทนทางการเงินได้รับอนุญาตให้ขายขึ้นอยู่กับสิทธิ์การใช้งานของหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ที่เขาหรือเธอถืออยู่

บริษัท ส่วนใหญ่ต้องการใบอนุญาตตัวแทนหลักทรัพย์ทั่วไป FINRA Series 6 และ Series 7 นอกเหนือจากนโยบายการประกันผู้ถือใบอนุญาต Series 6 ยังสามารถขายผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบแพ็คเกจเช่นค่างวดตัวแปรและกองทุนรวม

การขายผลิตภัณฑ์การลงทุนในวงกว้างมากขึ้นรวมถึงหุ้นและพันธบัตรแต่ละตัวนั้นต้องการใบอนุญาต Series 7 ซึ่งเป็นคุณสมบัติพื้นฐานเดียวกันสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินใน บริษัท หลักทรัพย์

ภายใน บริษัท ที่กำหนดโปรดทราบว่าตัวแทนทางการเงินบางคนอาจเป็นผู้ถือ Series-6 ในขณะที่คนอื่น ๆ มีคุณสมบัติ Series-7 ดังนั้นแม้จะมีชื่อเดียวกันในหมู่ผู้ผลิตเหล่านี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมากในเมนูของผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่พวกเขาสามารถนำเสนอให้กับลูกค้าของพวกเขาเช่นเดียวกับในระดับของความรู้และความเชี่ยวชาญ

ในขณะเดียวกันผู้ที่ให้บริการการวางแผนทางการเงินควรมีการกำหนดผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) แต่ลูกค้าที่มีศักยภาพไม่ควรเข้าใจว่าเป็นจริงในกรณีนี้

ความชุกของชื่อเรื่อง

บริษัท ชั้นนำบางแห่งที่ใช้ชื่อตัวแทนทางการเงินในกองกำลังการขายของพวกเขาคือ บริษัท ขนาดใหญ่รวมถึง Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate และ Guardian Life

ค่าตอบแทน

แผนการจ่ายผลตอบแทนแตกต่างกันไปตาม บริษัท และอาจเป็นการผสมผสานของเงินเดือนค่าตอบแทนจูงใจ (โบนัส) และ / หรือคอมมิชชั่น สะท้อนถึงแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินตัวแทนทางการเงินอาจรับผิดชอบค่าใช้จ่ายจำนวนมากเช่นพื้นที่สำนักงานอุปกรณ์การตลาดและสื่อการขาย เทรนด์ของ Ths ได้รับการจัดตั้งขึ้นแล้วสำหรับการจ่ายที่ปรึกษาทางการเงิน ในทางกลับกัน บริษัท อาจครอบคลุมค่าใช้จ่ายดังกล่าวและ / หรือสัญญาแพคเกจค่าจ้างขั้นต่ำสำหรับการจ้างงานใหม่ในช่วงสองสามปีแรกของการจ้างงานในสาขาเพื่อช่วยให้พวกเขาได้รับการจัดตั้งขึ้น

การค้นหาสถิติที่น่าเชื่อถือเกี่ยวกับค่าจ้างเฉลี่ยนั้นซับซ้อนโดยการจำแนกปัญหา สำนักงานสถิติแรงงานแห่งชาติไม่ได้รายงานข้อมูลเกี่ยวกับตัวแทนทางการเงิน ประเภทงานที่เกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดที่สุดคือที่ปรึกษาทางการเงินและตัวแทนขายประกันภัยรวมถึง "ตัวแทนขายหลักทรัพย์สินค้าโภคภัณฑ์และบริการด้านการเงิน" สำหรับช่วงหลังค่ามัธยฐาน ณ เดือนพฤษภาคม 2560 อยู่ที่ $ 63,780 และ 90 เปอร์เซ็นต์ที่ได้รับระหว่าง $ 33,060 ถึง 208,200 ตัวเลขหลังเพิ่มขึ้นจาก $ 187,200 ในปี 2014

การค้นพบไซต์งาน

ตามเว็บไซต์ Indeed.com และ Glassdoor.com เงินเดือนเฉลี่ยสำหรับ "ตัวแทนบริการทางการเงิน" อยู่ที่ประมาณ $ 50,000 ตัวเลขของ Glassdoor นั้นมาจากชุดข้อมูลที่รายงานด้วยตนเองค่อนข้าง จำกัด จากผู้ใช้เว็บไซต์ดังกล่าวดังนั้นจึงไม่สามารถนำมาใช้เป็นข้อมูลที่ครอบคลุมหรือมีสิทธิ์

ในทำนองเดียวกันตัวเลขของจริงจะขึ้นอยู่กับการโพสต์งานปัจจุบันในระบบอย่างเคร่งครัดและยังห่างไกลจากที่ครอบคลุม ราคาเงินเดือนเฉลี่ยของทั้งสองไซต์ยังสามารถเปลี่ยนแปลงได้โดยขึ้น ๆ ลง ๆ ตามรายการปัจจุบันและรายงานผู้ใช้

ไม่น่าแปลกใจที่ในส่วนการสรรหาของเว็บไซต์ของพวกเขา บริษัท ประกันภัยชั้นนำมักจ่ายเงินให้กับตัวแทนทางการเงินชั้นนำของพวกเขา (ตัวอย่างเช่น 10 เปอร์เซ็นต์สูงสุด 1,000 อันดับแรกหรือ 100 อันดับแรก) ขณะที่เงียบเรื่องค่าตอบแทนโดยรวมเฉลี่ยหรือรายได้เฉลี่ยสำหรับ ผู้ที่อยู่ในช่วงสองสามปีแรกของการให้บริการ