รายละเอียดงานที่ปรึกษาทางการเงิน: เงินเดือนทักษะและอื่น ๆ

ที่ปรึกษาทางการเงินช่วยให้ลูกค้าวางแผนสำหรับเป้าหมายทางการเงินระยะสั้นและระยะยาวรวมถึงการซื้อบ้านจ่ายเงินเพื่อการศึกษาของบุตรหลานและการเกษียณอายุ พวกเขาอาจให้คำแนะนำด้านการลงทุนภาษีและการประกัน ที่ปรึกษาทางการเงินใช้เวลาส่วนใหญ่ในการค้นคว้าและวิเคราะห์โอกาสในการลงทุนและการพบปะกับลูกค้าและผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าเพื่อศึกษากลยุทธ์การลงทุน

หน้าที่และความรับผิดชอบของที่ปรึกษาทางการเงิน

หน้าที่งานทั่วไปของที่ปรึกษาทางการเงินรวมถึง:

• การวิจัยทางการตลาด
• วิเคราะห์การตลาด
• รับสมัครและชักชวนลูกค้า
• ประเมินความต้องการและเป้าหมายของลูกค้า
• แนะนำกลยุทธ์
• ดำเนินการตามกลยุทธ์
• ตรวจสอบบัญชี
• ระบุโอกาสใหม่
• ปฏิบัติตามข้อกำหนดของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ที่ปรึกษาทางการเงินช่วยเหลือบุคคลด้วยกลยุทธ์การลงทุนโดยการประเมินสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าและให้คำแนะนำ ที่ปรึกษามักจะใช้กลยุทธ์สำหรับลูกค้า ความต้องการของลูกค้าสามารถเปลี่ยนแปลงได้รวมถึงเป้าหมายระยะสั้นและระยะยาวและที่ปรึกษาจะต้องนำเสนอกลยุทธ์ที่ตอบสนองทุกความต้องการ ตัวอย่างเช่นลูกค้าอาจต้องการสร้างกองทุนเพื่อการเกษียณอายุนอกเหนือจากการออมเงินสำหรับค่าใช้จ่ายในวิทยาลัยของเด็ก ๆ ซึ่งอาจมีเพียงไม่กี่ปีในอนาคต

จะประสบความสำเร็จที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องมีความเข้าใจอย่างลึกซึ้งของตลาดการลงทุนและความสามารถพิเศษในการระบุหุ้นที่ดีที่สุดพันธบัตรหรือกองทุน

การสรรหาลูกค้าใหม่ก็เป็นส่วนสำคัญของงานโดยเฉพาะเมื่อเริ่มต้น ที่ปรึกษาทางการเงินบรรลุเป้าหมายด้วยการโฆษณาการส่งจดหมายหรือการโทรแบบเย็น พวกเขาอาจจัดสัมมนาเรื่องการวางแผนทางการเงินหรือพูดในงานสัมมนาที่จัดโดยผู้อื่น ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินสร้างฐานลูกค้าพวกเขาสามารถทำอะไรได้มากกว่าเพื่อสร้างธุรกิจของพวกเขาผ่านคำพูดจากปากโดยสมมติว่าลูกค้าปัจจุบันของพวกเขามีความสุขกับคำแนะนำการลงทุนที่พวกเขาได้รับ

เงินเดือนที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระมักจะได้รับเงินโดยคิดค่าธรรมเนียมตามมูลค่าของสินทรัพย์ของลูกค้า ที่ปรึกษาทางการเงินที่ทำงานให้ บริษัท มักจะได้รับเงินเดือนและโบนัส

• เงินเดือนประจำปีเฉลี่ย: $90,640
• เงินเดือนประจำปี 10% สูงสุด: $208,000
• เงินเดือนประจำปี 10% สุดท้าย: $40,800

ที่มา: สำนักงานสถิติแรงงานสหรัฐปี 2560

การศึกษาการฝึกอบรมและการรับรอง

ไม่จำเป็นต้องมีสาขาวิชาเฉพาะสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินในการเริ่มต้นธุรกิจ แต่การเติบโตอย่างมืออาชีพและความก้าวหน้ามักขึ้นอยู่กับการรับรองที่เหมาะสมและปริญญาโท

• การศึกษา: อย่างน้อยที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องมีการศึกษาระดับปริญญาตรีและการเงินเศรษฐศาสตร์และการบัญชีโดยทั่วไปเป็นเส้นทางที่ดีที่สุดในการเริ่มต้นในสาขา การได้รับปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจหรือปริญญาโทสาขาการเงินจะช่วยให้มีความก้าวหน้าหรือกับการตลาดและการสรรหาลูกค้า
• รับรอง: ใครก็ตามที่ขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินเช่นหุ้นพันธบัตรและนโยบายการประกันต้องมีสิทธิ์ใช้งาน ที่ปรึกษาทางการเงินที่จัดการการลงทุนของลูกค้าจะต้องลงทะเบียนกับทั้งรัฐหรือกลต. ขึ้นอยู่กับขนาดของ บริษัท ที่พวกเขาทำงาน ที่ปรึกษาทางการเงินหลายรายได้รับประกาศนียบัตรรับรองการวางแผนการเงินจากคณะกรรมการวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP) ต้องผ่านการสอบหลังจากได้รับปริญญาตรีและได้รับประสบการณ์สามปีในการวางแผนทางการเงิน

ทักษะและความสามารถที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงินต้องการความรู้จากผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของตลาดและกลยุทธ์การลงทุน แต่พวกเขายังต้องมีทักษะคนดีเนื่องจากการสรรหาลูกค้าและการให้คำแนะนำเป็นส่วนใหญ่ของงาน นี่เป็นทักษะที่มีค่าที่ปรึกษาทางการเงินควรมี:

• การคิดเชิงวิเคราะห์: งานส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการติดตามข้อมูลและคาดการณ์ผลการดำเนินงานในอนาคตของหุ้นพันธบัตรและกองทุนต่างๆ ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องสามารถนำการวิเคราะห์นี้ไปใช้กับความต้องการของลูกค้าได้ การประเมินความต้องการเหล่านั้นยังรวมถึงการวิเคราะห์ว่าลูกค้าอยู่ที่ไหนพวกเขาต้องการที่จะอยู่ที่ไหนและต้องใช้เวลานานแค่ไหน
• การสื่อสาร: การทำงานกับลูกค้าและลูกค้าที่คาดหวังแบบตัวต่อตัวเป็นส่วนใหญ่ของงาน ซึ่งรวมถึงทักษะการฟังที่ดีเนื่องจากเป็นสิ่งสำคัญที่ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องเข้าใจเป้าหมายของลูกค้า การพูดในที่สาธารณะเป็นปัจจัยหนึ่งหากที่ปรึกษาทางการเงินเข้าร่วมในการสัมมนาหรือการฝึกอบรมเพื่อดึงดูดลูกค้าใหม่

• ทักษะทางคอมพิวเตอร์: มีโปรแกรมคอมพิวเตอร์หลายโปรแกรมสำหรับการติดตามข้อมูลการตลาดและที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องมีประสิทธิภาพด้วยสิ่งเหล่านี้หรือทั้งหมด นอกจากนี้ความเชี่ยวชาญของผู้เชี่ยวชาญพร้อมซอฟต์แวร์สเปรดชีตเช่น Microsoft Excel มีความสำคัญต่องาน
• เทคนิคการขาย: ลูกค้าต้องมั่นใจว่าคำแนะนำใดก็ตามที่พวกเขาได้รับจากที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาคือกลยุทธ์ที่ดีที่สุดสำหรับเงินของพวกเขา เป็นความรับผิดชอบของที่ปรึกษาทางการเงินในการแสดงให้ลูกค้าเห็นว่าทำไมคำแนะนำที่พวกเขาให้จึงเป็นแนวทางที่ดีที่สุด

งาน Outlook

สำนักงานสถิติแรงงานสหรัฐระบุว่าการเติบโตของงานสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินคาดว่าจะอยู่ที่ประมาณ 15 เปอร์เซ็นต์ในรอบทศวรรษที่สิ้นสุดในปี 2569 นี่เป็นอัตราการเติบโตมากกว่าสองเท่าของงานทั้งหมดโดยเฉลี่ย การเติบโตที่คาดหวังส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลและการลดลงของกองทุนบำเหน็จบำนาญแบบดั้งเดิม

สภาพแวดล้อมการทำงาน

ส่วนที่ดีของงานใช้ในสำนักงานวิเคราะห์ข้อมูลจากโต๊ะทำงาน ที่ปรึกษาทางการเงินยังต้องพบกับลูกค้าและลูกค้าที่คาดหวังและการประชุมเหล่านั้นสามารถเกิดขึ้นในสำนักงานหรือที่บ้านของลูกค้า การสัมมนาหรือการฝึกอบรมอาจต้องเดินทาง

ตารางงาน

ส่วนใหญ่ที่ปรึกษาทางการเงินทำงานตามเวลาทำการปกติ แต่บางคืนและวันหยุดสุดสัปดาห์จะต้องใช้เพื่อรองรับตารางเวลาของลูกค้า การสัมมนาและการประชุมเชิงปฏิบัติการมักจะจัดขึ้นในช่วงเย็นหรือวันหยุดสุดสัปดาห์

วิธีการรับงาน

ศึกษา

องศาในธุรกิจการเงินหรือแม้แต่กฎหมายเป็นเรื่องธรรมดา

ประสบการณ์

ที่ปรึกษาทางการเงินมักจะใช้เวลาหนึ่งปีหรือมากกว่านั้นทำงานภายใต้ที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์มากกว่า

การรับรอง

คุณสามารถขอรับข้อมูลรับรอง CFP หลังจากทำงานสามปีทำให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถทำการตลาดได้มากขึ้น

เปรียบเทียบงานที่คล้ายกัน

ผู้ที่สนใจทำงานเป็นที่ปรึกษาทางการเงินอาจสนใจในอาชีพใดสาขาหนึ่งต่อไปนี้ รวมเป็นเงินเดือนประจำปีเฉลี่ย:

• นักวิเคราะห์งบประมาณ: $75,240
• นักวิเคราะห์การเงิน: $84,300
• ผู้จัดการฝ่ายการเงิน: $125,080

ที่มา: สำนักงานสถิติแรงงานสหรัฐปี 2560